TFR комплаенс

Обеспечение безопасных и регулируемых транзакций

По мере того как криптоиндустрия вступает в новую эру регулирования, Регламент ЕС о переводах средств (TFR) становится ключевым элементом европейского подхода к обеспечению прозрачности и безопасности операций с цифровыми активами. Аналогично Правилу перемещения (Travel Rule) FATF, TFR обязывает поставщиков услуг с криптоактивами (CASP/VASP) собирать и передавать подробную информацию о каждом переводе — и сегодня соответствие этим требованиям становится не просто важным, а обязательным. В условиях меняющегося регулирования выигрывают не те компании, которые просто приспосабливаются, а те, кто действует на опережение. Соответствие требованиям TFR — это не только юридическая обязанность. Это сигнал рынку: вам доверяют, с вами можно строить долгосрочные отношения. В Artlex Consult мы помогаем пройти эту трансформацию с уверенностью. Давайте сделаем комплаенс вашим стратегическим преимуществом. Свяжитесь с нами — и оставайтесь на шаг впереди.

Наши услуги

Аудит готовности к TFR и оценка рисков

Оценка текущего уровня соответствия требованиям и выявление существующих пробелов.

 

Разработка системы комплаенса

Создание или оптимизация внутренних процедур по сбору, проверке и передаче данных о транзакциях в соответствии с требованиями TFR.

Юридическая документация и шаблоны отчетности

Подготовка или адаптация необходимых внутренних документов, раскрытий информации и форм отчетности по TFR.

Обучение сотрудников и консультационная поддержка

Обучение ключевых сотрудников требованиям TFR и регулярное информирование о последних регуляторных изменениях.

Картирование потоков данных о транзакциях

Определение процессов сбора, хранения и передачи данных об отправителях и получателях для каждой категории транзакций.

Поддержка интеграции решений сторонних провайдеров

Консультации по выбору и внедрению провайдеров решений по Travel Rule.

Преимущества

Компетенции в глобальном регуляторном поле

Обеспечиваем соответствие требованиям EU TFR, FATF Travel Rule и 6AMLD, позволяя вести бизнес без ограничений на международных рынках.

Комплексная поддержка по комплаенсу

Полный цикл сопровождения: от первичного анализа пробелов и разработки политик до технической реализации, обучения сотрудников и последующего мониторинга.

Опережающий подход к соблюдению TFR

Помогаем CASP/VASP, PSP и финтех-компаниям не только соответствовать текущим требованиям TFR, но и заранее готовиться к регуляторным изменениям и международной практике.

Часто задаваемые вопросы

TFR — это реализация FATF Travel Rule в ЕС. Принципы совпадают, но TFR устанавливает конкретные правовые требования, сроки и механизмы принудительного исполнения в рамках права ЕС.

TFR распространяется на все криптовалютные переводы между:

Hosted-кошельками (например, перевод между биржами)

Hosted- и unhosted-кошельками (например, перевод с биржи на личный кошелек)

Трансграничные транзакции с участием клиентов из ЕС

Да. В рамках TFR, если вы осуществляете перевод криптовалюты на unhosted-кошелек или с него, необходимо проверить владение и оценить риски. Это может включать сбор доказательств контроля над кошельком и проведение усиленной проверки (EDD).

Мы предоставляем:

аудит соответствия требованиям TFR и дорожную карту по устранению пробелов

обновление политик AML/CFT

интеграцию безопасных инструментов для передачи данных

обучение сотрудников и поддержку при проверках

мониторинг соответствия на постоянной основе