AML аудит для крипто- и финтех-компаний
Комплаенс под контролем: от рисков к доверию регуляторов
AML аудиты
AML-аудит — это не просто формальное требование, а стратегически важный инструмент в быстроразвивающемся мире криптовалют и цифровых финансов. По мере ужесточения регулирования со стороны MiCA, AMLD6, FATF и национальных надзорных органов, соблюдение требований становится неотъемлемым условием устойчивости бизнеса, получения лицензии и укрепления доверия со стороны партнёров и инвесторов.
Проведение AML-аудита особенно актуально в ситуациях, когда компания готовится к лицензированию, выходит на новый рынок, планирует привлечение институциональных клиентов, сталкивается с запросами от регуляторов или пересматривает внутренние политики в связи с изменениями в структуре бизнеса. В таких случаях независимая экспертная проверка позволяет выявить слабые места, устранить пробелы и обеспечить соответствие как международным стандартам, так и требованиям конкретной юрисдикции.
В Artlex Consult мы проводим глубокие, экспертно обоснованные проверки, которые выходят за рамки формального анализа. Наша цель — не просто зафиксировать текущую ситуацию, а помочь вам усилить систему комплаенса, снизить риски регуляторных санкций и выстроить устойчивые отношения с надзорными органами и контрагентами.
Наши услуги
Оценка внутренней системы комплаенса
Мы проводим детальную проверку ваших внутренних процедур, бизнес-процессов и системных контролей на соответствие требованиям законодательства и лучшим отраслевым практикам.
Комплаенс с отраслевыми стандартами
Наши эксперты оценивают соблюдение регуляторных требований и ведущих стандартов комплаенса, предоставляя чёткое понимание текущего уровня зрелости вашей системы и направлений для её улучшения.
Полный отчёт по результатам аудита
По завершении каждого аудита вы получаете структурированный и подробный отчёт с основными выводами, выявленными несоответствиями и индивидуальными рекомендациями по укреплению системы комплаенса и поддержанию соответствия.
Внутренние и внешние аудиты
Мы проводим внутренние и внешние аудиты для проверки того, насколько ваши бизнес-операции соответствуют применимому законодательству и регулирующим нормам, обеспечивая стабильное соблюдение всех обязательных требований.
Преимущества
Прозрачное ценообразование
Фиксированные цены без скрытых платежей — вы всегда точно знаете, за что платите.
Практичные решения
Никаких шаблонов — только адаптированные под ваш бизнес юридически выверенные документы.
Простой процесс, опытная команда
Мы упрощаем комплаенс — вас сопровождают эксперты, говорящие на вашем языке и понимающие ваш рынок.
Часто задаваемые вопросы
Кто обязан проходить AML аудит?
AML аудит обязателен или настоятельно рекомендуется для:
криптокомпаний
финтех- и платёжных провайдеров
брокеров, обменников, провайдеров кошельков
юристов, бухгалтеров и риелторов, работающих с активами клиентов
всех субъектов, подпадающих под действие AMLD5/AMLD6 или национального законодательства в сфере AML/CFT.
Что входит в объём AML аудита?
Объём аудита зависит от размера, профиля риска и статуса регулирования компании.
Стандартный аудит включает: анализ AML политик; проверку KYC и процедур CDD; оценку систем мониторинга транзакций и выявления подозрительной активности; проверку классификации рисков клиентов и мер постоянного конроля; оценку процессов проверки PEP и санкционных списков; аудит внутреннего обучения, ответственности персонала и порядка отчётности; анализ журналов действий и поданных регулятору документов
Сколько времени занимает аудит?
Обычно от 5 до 10 рабочих дней — в зависимости от размера бизнеса, сложности операций и степени готовности документации.
Вы получите: подробный отчёт; список выявленных несоответствий; матрицу рисков; чёткие рекомендации по улучшению комплаенса; при необходимости — помощь с обновлением политик.
Как часто нужно проводить AML-аудит?
Рекомендуется проводить не реже одного раза в год.
Для компаний с высоким риском — раз в полгода или в формате постоянного внутреннего контроля, как того могут ожидать регуляторы.
Регулярный аудит — это гарантия устойчивого соответствия требованиям, особенно при изменении законодательства или расширении бизнеса.